Los requisitos se establecen de conformidad con el esquema fiduciario a suscribir y el tipo de bienes o derechos que se trasladarán a la Fiduciaria, sin embargo, a continuación, se presentan los requerimientos básicos de acuerdo con el tipo de contrato. De acuerdo con el criterio de los responsables de la fiduciaria.
REQUISITOS EN CUANTO A PATRIMONIO:
Bienes inmuebles
1. Certificación emitida por municipalidad donde se indique que los bienes están al día con el impuesto de bienes inmuebles y servicios municipales.
2. Certificación emitida por la municipalidad donde se indique que la declaración de bienes se encuentra vigente.
3. Avalúo.
4. Propiedad libre de anotaciones y gravámenes.
Pagarés, cédulas hipotecarias, hipotecas
1. Deben cumplir a cabalidad con los requisitos y formalidades establecidos en el Código de Comercio para este tipo de documentos, y también en otras leyes aplicables según el caso.
2. Un detalle mensual de las operaciones crediticias endosadas o cedidas que se trasladen al fideicomiso.
Pólizas de vida
1. Condiciones particulares de la póliza de vida en la cual se nombre al contrato de fideicomiso como beneficiario de esta.
2. Póliza de seguro debe suscribirse con entidad Aseguradora que cuente con licencia por parte de SUGESE para operar en Costa Rica.
3. En caso de que la póliza ya esté suscrita se debe presentar último recibo pagado y condiciones generales.
4. Indicación de estipulaciones respecto del destino de la suma asegurada.
FIDEICOMISOS DE GARANTÍA:
Requisitos generales
1. Acuerdo de la aprobación del crédito por parte de acreedor o fideicomisario único.
2. Contrato de crédito.
3. Política conozca a su cliente.
4. Contrato de fideicomiso debidamente firmado.
5. Copia de cédula de identidad por ambos lados de quienes suscriban el contrato.
Persona jurídica
1. Acuerdo protocolizado de la Junta Directiva o Consejo de Administración, según corresponda, donde se declare el interés de la persona jurídica (cliente) para iniciar la relación comercial con Fiduciaria FICQ S.A y autorizando al representante legal para suscribir el contrato de crédito, el contrato de fideicomiso y el traspaso de bienes al fideicomiso, detallando el número de acta y del acuerdo, número de artículo y fecha de resolución.
2. Personería jurídica con un plazo no mayor a 15 días de emitida.
3. Certificación notarial con vista al libro de accionistas, cuya fecha de emisión no debe ser mayor a un mes al momento de la vinculación en la que se detalle el número del documento de identificación válido, el nombre y porcentaje de participación de los accionistas que posean el 10% o más de las acciones del cliente o, en su defecto, del accionista que posea la mayor participación societaria, aun cuando ésta no exceda el porcentaje señalado.